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RIESGO SISTÉMICO

RIESGO SISTÉMICO
El riesgo sistémico se refiere al riesgo asociado a la interdependencia de los agentes económicos y financieros que operan en un mercado. Un sistema es un conjunto de elementos interrelacionados e interdependientes, cuya interconexión genera una cosa llamada sinergias que hacen que el sistema en su conjunto sea mucho más que la mera suma de las partes. Pero también entraña su contrapartida que es que si una de las partes fundamentales del sistema se hunde puede arrastrar en su hundimiento a otras partes del sistema y al sistema en su conjunto en un caso extremo. Así pues el riesgo sistémico en economía sería la probabilidad de sufrir una pérdida parcial o total en nuestro patrimonio como consecuencia de la posible quiebra de un agente económico que pudiera provocar un efecto cascada sobre el sistema económico en su conjunto y generar una crisis en el sistema.
Entre los principales organismos internacionales que se encargan por velar de qué eventos sistémicos no se den, se encuentra el Financial Stability Board, entre cuyas funciones está la de desarrollar cada año la lista de las llamadas G-SIBs que son el listado de entidades bancarias de alcance sistémico global. Es decir, aquellas entidades financieras que en caso de quebrar podrían provocar una crisis económica y financiera a escala mundial si no son rescatadas previamente.

 

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